SOLUCIÓN FINTECH PARA VALIDAR CUENTAS MASIVAMENTE ELIMINA ERRORES HUMANOS Y FRAUDES EN LATINOAMÉRICA
- Permitirá verificar la autenticidad de las cuentas bancarias en toda la región, garantizando una gestión de transacciones costo eficiente y cibersegura.
- Las transacciones equivocadas significan pérdida de dinero, tiempo y reputación para las empresas y sus stakeholders, por lo que la validación de cuentas es obligatoria en algunos países.
Prometeo, la plataforma de open banking más grande de Latinoamérica, ha lanzado su producto para validar cuentas bancarias, el cual está diseñado para que las empresas se conecten con los bancos y puedan corroborar los datos de sus clientes, usuarios o proveedores al momento de realizar pagos, contratos o registros, previniendo pérdida de dinero por errores operativos o ciberfraudes.
El fraude cibernético es un problema al alza, en México cada semana se registran 15 casos de fraude y en 2022, hubo un incremento del 140% en este tipo de delitos, según cifras de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef). Además, el Buró de Entidades Financieras informó que 443,735 de las reclamaciones bancarias se realizaron por posible fraude.
Este tipo de escenarios, pueden cambiar con la implementación de herramientas como “Validación de Cuentas” que permite realizar la verificación de múltiples cuentas en cuestión de minutos. Este se puede realizar tanto a nivel nacional como regional ya que opera en México, Brasil, Colombia, Perú y Uruguay.
Evitar los sobrecostos por operaciones fallidas es otra de las ventajas de este servicio, en México, el costo por una operación fraudulenta es 3,76 veces el valor de la transacción perdida. Además, de acuerdo con LexisNexis Risk Solutions, cada pago rechazado genera en promedio una pérdida de 11,43 dólares en Latinoamérica. Mientras que a nivel global, cuestan a la economía alrededor de 118.500 millones de dólares al año.
Esto es un problema para las organizaciones, ya que los clientes insatisfechos tienden a cancelar un servicio, más si representa un perjuicio a su patrimonio. Según el estudio de 2021 de Accuity sobre fallas en los pagos, de las organizaciones con más de 20.000 pagos errados por día, 80 % reportó pérdidas de clientes.
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“En México nuestra solución permite validar cuentas en más de 100 instituciones financieras, gracias a esta cobertura nuestras empresas clientes pueden verificar las cuentas bancarias de sus stakeholders antes de cualquier operación recurrente de pago u on-boarding, como por ejemplo, pago de planillas”, explica Ximena Alemán, Co-CEO y Co-Fundadora de Prometeo.
Cada vez son más las empresas que requieren validar que la información ingresada en un proceso de registro, de onboarding o KYC es veraz y que al interoperar con ellas no serán víctimas de fraude.
La ciberseguridad también juega un rol importante, 22% de los internautas mexicanos fueron víctimas de la vulneración de su seguridad en 2022, siendo el fraude y pérdida financiera (46.5%), suplantación de identidad (27.3%) y robo de información (22.2%) las más frecuentes, reportó la Asociación de Internet MX (AIMX).
El proceso de validación de cuentas de Prometeo también protege la información de los usuarios. Se realiza de forma segura y bajo estrictos estándares de confidencialidad ya que cuenta con diferentes sistemas en su plataforma, incluyendo Web Application Firewalls y TLS (Transport Layer Security) 1.2 para supervisar, filtrar y bloquear tráfico malicioso.
“Prometeo ha interconectado 42 instituciones financieras y múltiples compañías a través de 127 APIs en 10 países de la región. Esta nueva solución es un paso más que estamos dando para continuar brindándoles a nuestros clientes una mejor experiencia en la gestión de sus procesos, donde interoperar con los bancos y la información bancaria siempre les ha resultado un desafío.”, concluye Ximena Alemán.
Prometeo ayuda a las empresas a acceder a información financiera crucial para la generación de innovación, la mejora en la toma de decisiones y la creación de productos digitales. Prometeo brinda un punto de acceso único a información bancaria, transacciones y pagos a más de 42 instituciones financieras y 127 API´s en 10 países de Latinoamérica, promoviendo la innovación en el sector financiero.
